| גובה ההפקדה מוגבל על תקרה מסויימת, ניתן להנות מנזילות הכספים תוך כדי תשלום מס רווחי הון או למעישה לאחר גיל 60 גם ללא מס | לאחר המכירה יעמוד היקף הנכסים שמנהלת אלטשולר שחם גמל ופנסיה על כ-200 מיליארד שקל, ואולי אף פחות |
|---|---|
| יש לציין כי בנוסף לדמי הניהול, החברה המנהלת רשאית לגבות גם | כספים ניתן למשוך רק לאחר גיל 60 על ידי פטור מלא במשיכה כקצבה או סכום הוני בתשלום מס רווח הון של 15% |
לעומת זאת, קופת גמל להשקעה היא מוצר פנסיוני טווח קצר, בינוני או ארוך המאפשר לחסוך את הכסף בתור חלופה לפיקדון בבנק ולמוצרים אחרים.
9| ויתור על לקוחות פוטנציאליים לטווח ארוך ודמי ניהול גבוהים באלטשולר שחם גמל ופנסיה הנסחרת בשווי של 4 מיליארד שקל העדיפו למכור להראל את קופות הגמל וקרנות הפנסיה וההשתלמות שבעסקה במלואן, ולא לעשות איפה ואיפה בין החוסכים, למרות שהפרדה מסוג זה הייתה מאפשרת להם לשמור בידיהם לקוחות רווחיים יותר | מוטבים בקופת גמל עמית רשאי למסור לחברה המנהלת הוראה בעניין בעניין מינוי מוטבים |
|---|---|
| החברה המנהלת רשאית לאשר הצטרפות עמית או לסרב לקבל אותו בתור עמית, וזאת לפי שיקול דעתה הבלעדי ובכפוך לכל דין | אלטשולר שחם בדרך לעמוד בכל התנאים שנקבעו לחברה על ידי הרגולטורים בעת רכישת בית ההשקעות פסגות |
אופן חישוב הקצבה החודשית יהיה כמו החישוב של המוצר הפנסיוני שבחרתם.